Другой важный Что изменилось на криптовалютном рынке критерий классификации стейблкоинов – централизация и децентрализация системы управления. Не имеют резервов, стабильность обеспечивается выпуском/изъятием дополнительных монет через « умные » алгоритмы. Такие токены – это цифровые аналоги реальных товаров (золото, нефть, металлы). Стейблкоины различаются в зависимости от того, какими активами они обеспечены для поддержания стабильности курса. При этом показатель считается двояким, выглядит как преимущество и недостаток. Для сбережения средств низкая волатильность — это преимущество, которым все пользуются.
Стейблкоины и связанные с ними риски
Когда стейблкоин опускается ниже $1, владельцев мотивируют вернуть свои стейблкоины в обмен на залог. Это уменьшает предложение монеты, в результате чего цена снова поднимается до $1. Если же стейблкоин превышает $1, пользователей мотивируют создавать этот токен, чтобы увеличить его предложение и снизить цену. Механизмы привязки зависят от https://www.xcritical.com/ устройства конкретной системы, однако для поддержания стабильности цен все стейблкоины, обеспеченные криптовалютой, полагаются на сочетание теории игр и сетевых алгоритмов. Cтейблкоины, обеспеченные криптовалютой, используют смарт-контракты для создания и сжигания монет.
Стейблкоины, обеспеченные фиатом
Такие механизмы могут отличаться, но обычно используется другой актив в качестве обеспечения. Некоторые способы считаются более эффективными, чем другие, однако гарантированной привязки по-прежнему не существует. Надеюсь, эта статья была полезной и помогла разобраться с активно развивающимся сегментом криптовалютного рынка. Если не знаете, где лучше купить стейблкоины, то FloatChange вам в помощь.
Каковы основные варианты использования стейблкоинов?
Эмитент “стабильной монеты” часто хранит резерв равной суммы в каком-либо финансовом учреждении для поддержания его стабильной цены. Таким образом, для выпуска стейблкоинов на один миллион долларов, эмитент должен внести эти средства в качестве резерва и установить стоимость в 1 доллар для каждого токена. Резерв хранится для обеспечения фактической долларовой стоимости криптовалюты. Концепция Seigniorage Shares предполагает создание и эмиссию стейблкоина, обеспечением которого является другая цифровая валюта.
Определение и принцип работы стейблкоинов
Чтобы ответить на этот вопрос, мы сначала должны понять, что для актива означает стабильность в цене. Платформа считается полностью обеспеченной, если все находящиеся в обращении активы равны всем фиатам, находящимся на банковском счете. Стейблкойны могут сделать процесс намного проще для всех людей, которые часто находятся за границей, в дали от родного дома. Этим активом может быть золото, наличные деньги или даже недвижимость. Независимо от того, к какому активу идет привязка, стабильность монеты может быть гарантирована только реальным обеспечением данным активом. Собственная версия цифрового доллара от Binance доступна для покупки или погашения на их платформе, а также на Paxos с нулевой комиссией.
Tron укрепляет позиции как предпочтительная сеть для стейблкоинов и DeFi
Цифровой мир развивается и трансформируется под воздействием разных факторов. Стейблкоины занимают в экосистеме децентрализованных активов особое место. Они служат своеобразным симбиозом между криптовалютами и фиатными деньгами. Позволяют переждать период волатильности популярных монет и токенов. Однако рост популярности стейблкоинов напрямую зависит от рынка криптовалютных активов, а также от спроса как рядовых, розничных инвесторов, так и крупных финансовых институций. Появление новых стейблкоинов рождает конкуренцию на рынке, а за ней следует развитие данных активов, их постоянное усовершенствование и улучшение.
Запрет на привлечение инвестиций, кроме как через выпуск ценных бумаг
- Рост популярности стейблкоинов напрямую зависит от роста рынка криптовалютных активов, а также от спроса как рядовых, розничных инвесторов, так и крупных финансовых институций.
- Profinvestment.com ценит качественную, достоверную информацию и проводит проверку контента, созданного командой.
- Это позволяет активнее регулировать эмиссию токенов и поддерживать стабильность курса.
- Из-за менее волатильной природы стейблкоинов многие трейдеры используют их для хеджирования от волатильности и обеспечения безопасности своих владений в других активах.
- (Да и чёрт с ней.) Мы могли бы назвать привязанную валюту стабильной, если бы она проработала, например, 20 лет.
В результате цена Tether упала на 5%, что привело к потере доверия к этой криптовалюте. Кроме того, в последние годы Tether был подвержен критике за отсутствие прозрачности в отношении своих резервов и за то, что они не прошли аудит своих финансовых отчетов. Это привело к тому, что некоторые биржи криптовалют отказались от использования Tether в качестве стейблкоина. USD Coin (USDC) — создан компанией Circle, выпущен на блокчейне Ethereum. Он привязан к доллару США и имеет подкрепление в долларах США. USDC является одним из самых популярных стейблкоинов на рынке и используется для торговли на криптовалютных биржах.
Различие между стейблкоинами и другими криптовалютами
Tether – один из самых популярных способов для криптотрейдеров выходить на криптовалютные рынки и выходить с них. Tether широко доступен, и новые Tether часто выпускается (что одновременно может быть спорным, поскольку Tether никогда не проходила официальный аудит). Несмотря на то, что многие люди используют Tether из за его удобства, компания Tether была в участницей нескольких судебных исков в связи с предполагаемой манипуляцией рынком. Ещё есть Carbon — другой многообещающий стейблкоин без обеспечения.
Теперь, при желании, мы можем их ликвидировать, отдав $100 в эфире владельцу стабильных монет и вернув оставшиеся $50 в эфире первоначальному депоненту. Basecoin очень молодой проект, который увидел свет в конце октября 2019 года. Данный проект так же построен на саморегуляции за счет смарт-контрактов, которые работают на блокчейне Ethereum.
Если необеспеченный стейблкоин выйдет на широкий рынок, он будет иметь высокую волатильность, то есть фактически перестанет быть стейблкоином. При этом стоимость залоченных активов всегда превышает цену выпущенных стейблкоинов. Например, если по текущему курсу 1 ETH стоит $2000, необходимо заморозить 1,5 ETH ($3000), чтобы получить на счет 2000 DAI. Вы можете купить Binance USD на Binance или стейблкоин Binance у Paxos. BUSD выполняет ту же функцию, что и любой стейблкоин — помогает крипто трейдерам преодолеть нестабильность криптовалютных рынков за счет предоставления криптовалюты со стабильной ценой.
USDN использует алгоритмическую систему подкрепления, которая позволяет ему быть более устойчивым к колебаниям на рынке. Таким образом, стейблкоины – это множество альткоинов, объединенное стабильностью курса и одной функцией. Вот есть большая глобальная сеть — как интернет, только еще стабильнее и надежнее, потому что взломать обычный сервер не так уж трудно, а вот с криптографическим шифрованием все гораздо труднее. Но не безвозмездно (то есть, не даром!) — за поддержку стабильности, за «сдачу в аренду» своего оборудования эти люди получают награду в виде новых монет. Альтернатива обычному майнингу — Proof of Stake, то есть, накопление монет дает еще больше монет, но поддерживать функции системы все еще выгодно — каждый, кто помогает делать транзакции получает свою комиссию.
Однако несомненно то, что по крайней мере при некоторых рыночных условиях поддерживать привязанную валюту можно. Главный вопрос для каждого механизма привязанной валюты состоит в том, насколько широк диапазон динамики рынка, которую эта привязанная валюта может поддерживать. Представители бизнеса и потребители не хотят подвергать себя риску при совершении транзакций в криптовалютах. Доверие к стейбелкоинам должно быть сформировано в частном порядке, путем обеспечения выпуска монет безопасными и ликвидными активами с применением децентрализованной технологии на основе блокчейна. Крипто-обеспечение — обеспечение фиксированного курса за счет залога в другой криптовалюте.
Мы просто заново изобрели деньги и не хотим возвращаться в централизованные банки и к фиатным валютам, поддерживаемым государством. Она требует централизации из-за того, что вы должны доверять хранителю, а этот хранитель должен заслуживать доверия. Вам также потребуется, чтобы аудиторы периодически проверяли этого хранителя, а это может стоить дорого. Стейблкоины могут предложить простое решение для экономик, находящихся в кризисе, позволяя пользователю быстро обменять местную валюту на стабильную криптовалюту, защищая тем самым свои сбережения от гиперинфляции.
Они подрывают доверие пользователей, формируют негативный имидж стейблкоинов. Возможен конфликт интересов между фиатообеспеченными стейблкоинами и CBDC, которые по сути похожи между собой. При этом последние имеют поддержку в виде административного ресурса Центробанков. CBDC позволяют государству контролировать финансовую систему и использовать все преимущества цифрового мира с высокой скоростью транзакций и низкими комиссиями. Преимущество таких активов — возможность проще работать с золотом, нефтью и другими товарами. Среди примеров с обеспечением золотом можно назвать Tether Gold (XAUT), DGLD, GoldMint и другие.
TUSD — это независимый верифицируемый стейблкоин с привязкой к доллару. Это первый стейблкоин, который программно управляет майнингом с мгновенной верификацией резервов USD, хранящихся вне чейна. Резервы TUSD проверяются с помощью механизма сведений о хранении активов (PoR) сети Chainlink, благодаря которому пользователи могут автономно удостовериться, что их TUSD полностью обеспечены USD в резервах. Для создания монеты, отслеживающей цену другого актива, требуется механизм привязки.
Выпускаются и полностью контролируются эмитентами-организациями. Пример – Frax (FRAX), привязанный к доллару сложным алгоритмом. Profinvestment.com ценит качественную, достоверную информацию и проводит проверку контента, созданного командой. Следует отметить, что публикации и материалы на сайте не являются инвестиционными, юридическими рекомендациями или советами и предоставлены исключительно в ознакомительных целях. Портал не несёт ответственности за любые убытки или упущенную выгоду. Например, если соотношение залога 98% к отчеканенному FRAX, то требуется залог 0,98 долларов, а 0,02 доллара сжигается.
Laisser un commentaire